DeFi Saver : Présentation complète d'un agrégateur incontournable de la DeFi

Qu’est-ce que DeFi Saver ?

Présentation de DeFi Saver

DeFi Saver est une plateforme tout-en-un, non custodial et surtout trustless, qui facilite la gestion des positions en finance décentralisée (DeFi). Les utilisateurs ont accès à des outils permettant d’automatiser des stratégies ou de maximiser les rendements sur divers protocoles de DeFi.

Parmi les principales fonctionnalités disponibles, on retrouve : l’automatisation des stratégies de lending, la gestion du levier en un clic, un mode démo pour tester les outils sans risque, des agrégateurs de rendements et de swaps, un créateur de stratégies (Recipe Creator) pour exécuter des boucles complexes, ou encore un tableau de bord multi-protocoles pour suivre l’ensemble de ses positions sur plusieurs blockchains.

L’histoire de DeFi Saver remonte à 2019, bien avant la généralisation de la DeFi. Le projet s’appelait à l’origine CDP Saver, du nom des Collateralized Debt Positions de MakerDAO, seul protocole de prêt de l’époque. L’idée est née lors d’une expérience personnelle : l’un des fondateurs a frôlé une liquidation sur une position Maker, lui donnant l’idée de créer un outil pour ajuster automatiquement le ratio collatéral/dette. De cette expérience est né le tout premier outil de gestion de levier automatisé, une première dans l’histoire de la DeFi.

Depuis, l’équipe n’a cessé d’enrichir la plateforme, en intégrant de nombreux protocoles (Compound, Aave, Morpho, Curve, Spark, Liquity, etc.), en développant des dashboards dédiés, et en créant des outils puissants comme le Loan Shifter, Automation, ou le fameux Recipe Creator. Tout cela sans jamais céder à la surcommunication ou aux effets de mode.

DeFi Saver se distingue également par une approche assez rare pour être soulignée : le protocole n’a jamais souhaité lancé de token pour se financer. Il fait figure d’exception dans un écosystème où créer un token est souvent utilisée comme outil marketing ou de spéculation, parfois au détriment de la qualité réelle du produit.

Aujourd’hui, DeFi Saver est utilisé par des milliers d’utilisateurs sur Ethereum, Arbitrum, Base et Optimism. Il a permis de gérer plus de 100 000 transactions et plus de 6 milliards de dollars de volume depuis son lancement. Bien que peu médiatisé, le protocole s’est imposé comme une référence de robustesse et d’utilité dans l’écosystème Ethereum, avec une interface claire, fiable, et un engagement constant en faveur de la sécurité et de l’autonomie utilisateur.

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Contexte et solution

L’une des différences majeures entre le Web2 et le Web3 réside dans la manière dont les utilisateurs interagissent avec les applications. Dans le modèle Web2, des services comme Facebook ou Google contrôlent et centralisent tous les aspects de l’expérience utilisateur : de l’identification à l’interface, en passant par l’exécution des requêtes côté serveur.

Le Web3 déconstruit ce modèle en répartissant ces tâches entre différents acteurs, ce qui offre à l’utilisateur beaucoup plus de choix en matière d’applications et d’outils pour y accéder, mais aussi davantage de liberté pour les développeurs. Lorsqu’une application est développée en Web3, le code qui définit les règles du projet est publié de manière indélébile sur la blockchain. À partir de ce moment, l’exécution des transactions repose entièrement sur la blockchain qui héberge ce code. De plus, l’identification dans le Web3 repose elle aussi sur des mécanismes ouverts, comme les portefeuilles cryptos, ce qui signifie qu’une fois un projet déployé, l’équipe n’a théoriquement plus besoin d’intervenir pour que le protocole fonctionne.

Cependant, la plupart des équipes fournissent généralement une interface web pour faciliter les interactions avec le code déployé sur la blockchain. Ces sites reposent souvent sur une infrastructure de type Web2, avec des serveurs centralisés — même si certains utilisent des services d’hébergement décentralisé comme IPFS. Cela peut sembler être un point faible du Web3, mais c’est en réalité l’un de ses atouts. Comme le code d’un projet est disponible publiquement sur la blockchain, chacun est libre de construire sa propre interface, privée ou publique, pour interagir avec les contrats, ou même d’héberger son propre nœud pour un accès direct et plus confidentiel. Les possibilités sont presque infinies.

C’est là que DeFi Saver prend tout son sens. Plutôt que d’avoir une multitude d’interfaces chacune dédiée à un protocole spécifique, DeFi Saver propose une plateforme unique connectée directement aux contrats de nombreux protocoles populaires. Cela inclut Aave, Uniswap, Sky (MakerDAO), Morpho, Liquity, et une dizaine d’autres à travers quatre réseaux : Ethereum, Base, Arbitrum et Optimism.

Mais DeFi Saver va plus loin. Il ne se contente pas de centraliser plusieurs interfaces : il ajoute des fonctionnalités par-dessus ces protocoles existants. C’est l’une des grandes forces de la blockchain : son ouverture permet à n’importe qui de développer ses propres contrats intelligents interagissant avec des protocoles déjà en place. DeFi Saver exploite pleinement cette logique, en proposant des outils pour automatiser la gestion des positions, accéder à des rendements en un clic, ou encore tester les protocoles via un compte démo. Et ce n’est là qu’un aperçu des nombreuses possibilités qu’offre DeFi Saver — des possibilités que nous allons explorer en détail tout au long de cet article.

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Fonctionnement de DeFi Saver

DeFi Saver est un projet en constante évolution, qui intègre régulièrement de nouveaux protocoles. Il n’est donc pas possible de dresser une liste exhaustive de toutes les fonctionnalités disponibles, mais voici quelques exemples représentatifs de ce que la plateforme permet aujourd’hui :

• Déposer et emprunter sur Aave, avec une gestion fine du levier.
• Staker des AAVE pour percevoir des émissions.
• Convertir ses tokens MKR en SKY.
• Déposer des USDS dans le SSR (Sky Savings Rate) et obtenir jusqu’à 6,5 % d’APR.
• Créer une position sur Curve pour obtenir des crvUSD.
• Gérer un Trove sur Liquity et ouvrir un Chicken Bond.
• Emprunter sur une des pools de Morpho et ajuster son levier.
• Déposer des actifs sur Fluid pour percevoir des intérêts et recevoir des émissions de FLUID.
• Créer et gérer un Safe sur Reflexer pour utiliser le pseudo-stablecoin RAI.

Certaines de ces opérations sont relativement classiques (comme le staking d’AAVE, identique à celui de l’interface native), mais d’autres, comme l’ajustement de levier en une transaction, nécessitent une série d’actions complexes. Par exemple, la fonction Boost & Repay permet d’augmenter ou de réduire son levier en un seul clic sur les protocoles de lending. En temps normal, ce genre d’opération requiert plusieurs transactions manuelles : dépôt de collatéral, emprunt de stablecoins, swap, redépôt, etc.

Afin de rendre ces opérations plus simples, rapides et sûres, DeFi Saver repose sur un smart wallet. Il s’agit d’un portefeuille basé sur des contrats intelligents, capable d’exécuter plusieurs transactions en une seule. Cela apporte non seulement une meilleure expérience utilisateur, mais réduit aussi les risques de liquidation entre deux transactions dans un environnement volatil.

Le smart wallet utilisé par DeFi Saver repose sur la technologie Safe (anciennement Gnosis Safe), l’un des standards de l’écosystème EVM pour les portefeuilles intelligents et multisigs. Ce choix garantit la sécurité des fonds et offre une compatibilité avec d’autres interfaces Safe, même si DeFi Saver venait à disparaître. L’utilisateur conserve ainsi un accès total à ses fonds via d’autres frontends compatibles.

Autre intégration notable : DeFi Saver s’appuie sur l’agrégateur Li.Fi pour faciliter les transferts d’actifs entre blockchains, tout en garantissant le meilleur prix et la meilleure exécution possible. La plateforme inclut également un méta-agrégateur de swaps, qui compare différents agrégateurs (1inch, Paraswap, Odos, Kyberswap, 0x) pour offrir les taux les plus avantageux.

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Fonctionnalités de DeFi Saver

Comme évoqué précédemment, DeFi Saver ne se contente pas de fournir une interface unifiée, mais propose également des fonctionnalités supplémentaires destinées à simplifier certaines opérations et à optimiser la gestion des positions DeFi.

Exchange

DeFi Saver propose un méta-agrégateur de swaps intégrant plusieurs des agrégateurs les plus populaires de l’écosystème, ce qui garantit une exécution systématiquement au meilleur prix. Les agrégateurs actuellement inclus sont : 1inch, Paraswap, Odos, Kyberswap et 0x.

L’un des problèmes majeurs des DEX traditionnels est qu’ils se limitent souvent aux ordres au marché, contraignant les utilisateurs à surveiller en permanence les prix pour acheter ou vendre un actif. Pour y remédier, DeFi Saver a intégré des modes d’exécution plus avancés, directement inspirés des pratiques de la finance traditionnelle et déjà bien implantés sur les exchanges centralisés :

• Ordres limites : permet d’exécuter un ordre d’achat ou de vente uniquement lorsque le prix de l’actif atteint un niveau défini (ex. : achat de 1 ETH à 2 000 USDC par ETH).
• DCA (Dollar-Cost Averaging) : permet de programmer des swaps récurrents (ex. : achat automatique de 0,1 ETH chaque mois).

Smart Savings

Il n’est pas toujours évident de savoir où placer ses stablecoins pour obtenir les meilleurs rendements en DeFi. La fonctionnalité Smart Savings centralise les opportunités issues de protocoles comme Morpho, Sky et Yearn, permettant aux utilisateurs d’identifier facilement les pools les plus attractives selon leurs objectifs.

L’interface présente les rendements en temps réel (jusqu’à 10 % APR) et simplifie grandement la comparaison entre stratégies, rendant cette fonctionnalité particulièrement utile pour les profils passifs ou les utilisateurs débutants.

ETH Saver

ETH Saver est une application développée par l’équipe de DeFi Saver pour simplifier le staking avec levier. Le principe est simple : on dépose un token de staking liquide (LSD) sur un protocole de prêt pour emprunter de l’ETH, qui est ensuite converti en LSD puis redéposé en collatéral. Comme les LSD suivent la valeur de l’ETH, le risque de liquidation est relativement faible, ce qui permet d’utiliser des leviers élevés (jusqu’à x30).

Résultat : le staking devient nettement plus rentable, avec des rendements pouvant atteindre jusqu’à 100 % APR. Évidemment, ce genre de rendement n’est pas sans risque et est réservé aux utilisateurs expérimentés.

DeFi Saver automatise l’ensemble du processus et prend en charge plusieurs LSD populaires comme rETH, cbETH et wstETH, ainsi que des tokens de restaking comme weETH et ezETH. Il est également compatible avec un large éventail de plateformes (Aave, Morpho, Spark, Compound), permettant d’ajuster la stratégie en fonction de sa tolérance au risque.

Loan Shifter

Le Loan Shifter est un outil unique développé par DeFi Saver pour faciliter la gestion des positions de dette sur les protocoles de lending et les CDP. Il permet, en un clic, de :

• Modifier le collatéral ou la dette d’un emprunt ;
• Migrer une position d’un protocole à un autre (ex. : de Aave vers Compound) ;
• Remplacer un actif en collatéral par un autre (ex. : wstETH vers ETH) sans avoir à fermer la position.

Cette fonctionnalité s’avère particulièrement utile en période de forte volatilité, pour réagir rapidement à un changement de taux ou de conditions de marché.

Le Loan Shifter prend en charge de nombreuses plateformes de prêt (Aave, Morpho, Spark, Compound) et divers actifs, notamment les LSD, offrant ainsi une grande flexibilité aux utilisateurs.

Automatisation

La fonction Automation de DeFi Saver permet d’automatiser la gestion de ses positions DeFi, sans intervention manuelle, en définissant des règles qui s’exécutent automatiquement. Cette approche est particulièrement utile pour se prémunir contre les mouvements brusques du marché. Voici quelques-unes des actions automatisables :

• Gestion dynamique du levier de manière à maintenir automatiquement un health ratio (santé de la position) dans une fourchette déterminée. Lorsque le prix du collatéral baisse, une partie de la dette est remboursée pour faire augmenter le health ratio et prévenir la liquidation, et inversement dans le cas où le marché est à l’avantage de la position.
• Stop Loss : fermeture automatique de la position si le prix du collatéral passe sous un seuil critique.
• Take Profit : clôture automatique d’une position si l’actif dépasse un certain prix.
• Boost & Repay : ajustement automatique du levier (augmentation ou réduction) si le prix d’un actif atteint un niveau cible.

Notify

La fonction Notify permet aux utilisateurs de recevoir des alertes en temps réel sur l’état de leurs positions DeFi. Cet outil s’avère particulièrement utile pour suivre l’évolution d’un prêt, anticiper une liquidation ou être notifié lorsqu’une action automatisée est déclenchée.

Les utilisateurs peuvent configurer différentes alertes, par exemple :

• Si leur niveau de collatéral devient trop risqué ;
• Si leur taux d’emprunt évolue fortement ;
• Si une transaction automatisée a été exécutée.

Notify est compatible avec plusieurs canaux de communication, dont Telegram et l’e-mail, ce qui garantit une réactivité maximale, même en dehors de l’application. Cet outil améliore sensiblement la gestion du risque, surtout en période de forte volatilité.

Recipe Creator

Le Recipe Creator est l’un des outils les plus puissants de DeFi Saver. Il permet aux utilisateurs de concevoir et d’exécuter des stratégies complexes en combinant plusieurs actions en une seule transaction. Cela inclut, par exemple :

• Emprunter un actif ;
• Le swapper contre un autre ;
• L’ajouter en collatéral ;
• Rembourser un prêt.

Chaque action peut être enchaînée dans un ordre précis, créant ainsi une “recette” personnalisée. Ce système est particulièrement utile pour optimiser des stratégies avancées, tout en évitant les frictions liées à la multiplicité des transactions manuelles.

Le Recipe Creator offre également un catalogue de recettes prédéfinies, que les utilisateurs peuvent modifier ou adapter selon leurs besoins. Il prend en charge l’utilisation de flash loans et permet l’interopérabilité entre plusieurs protocoles comme Aave, Uniswap, Lido, Liquity, MakerDAO, etc.

Mode Simulation

Le Mode Simulation peut être considéré comme la fonctionnalité de démo de la plateforme. Il permet de tester l’ensemble des fonctionnalités de DeFi Saver sans risquer le moindre capital. Dans cet environnement simulé, les utilisateurs peuvent s’entraîner à :

• Ouvrir une position de prêt avec effet de levier ;
• Automatiser une stratégie de gestion ;
• Tester une recette personnalisée avec plusieurs étapes.

Cette fonctionnalité est particulièrement appréciée par les débutants qui souhaitent se familiariser avec la finance décentralisée, mais elle reste tout aussi utile pour les utilisateurs expérimentés souhaitant simuler des stratégies avant leur mise en œuvre réelle.

Le Mode Démo participe à l’objectif central de DeFi Saver : démocratiser l’usage de la DeFi, sans compromettre la sécurité des utilisateurs.

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Le business model de DeFi Saver

Pour financer son développement, DeFi Saver adopte un modèle économique transparent et aligné avec les intérêts des utilisateurs. La plateforme applique uniquement des frais sur certaines opérations spécifiques, en particulier celles impliquant plusieurs étapes techniques ou automatisations.

Voici la structure tarifaire actuelle :

• Interactions simples avec les protocoles (dépôt, retrait, emprunt, remboursement) : aucun frais supplémentaire.
• Swap entre deux actifs corrélés (ex. ETH ↔ stETH) : 0,1 %.
• Swap entre deux actifs non corrélés (ex. DAI ↔ ETH) : 0,25 %.
• Interactions avancées (Boost, Repay, Leverage, etc.) : 0,25 %, auxquels s’ajoute 0,05 % si l’action est automatisée.

Ce modèle garantit que seuls les utilisateurs exploitant les fonctionnalités les plus complexes ou les plus performantes paient des frais, tandis que les actions de base restent gratuites en dehors du coût de gas. C’est une approche équilibrée qui favorise l’adoption tout en assurant la pérennité du projet.

DeFi Saver génère ainsi ses revenus directement à partir de l’activité réelle des utilisateurs, sans recourir à un token natif inflationniste ou à des mécanismes de ponzi déguisés. Cela témoigne d’un positionnement volontairement à contre-courant d’une partie de l’écosystème DeFi.

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Conclusion

DeFi Saver s’impose aujourd’hui comme l’une des interfaces les plus complètes et les plus fiables pour optimiser la gestion de ses positions en DeFi. En combinant une large intégration de protocoles majeurs, des outils d’automatisation puissants, une interface unifiée et une logique 100 % trustless, la plateforme facilite considérablement l’expérience des utilisateurs.

Des fonctionnalités comme le Loan Shifter, le Recipe Creator, l’ETH Saver ou encore le Mode Démo illustrent à quel point l’équipe a su concevoir des solutions concrètes à des problématiques complexes, tout en garantissant un haut niveau de sécurité et d’accessibilité.

Avec plus de 100 000 transactions exécutées, plus de 6 milliards de dollars de volume traité, et sans jamais avoir lancé de token, DeFi Saver fait figure de vétéran discret mais redoutablement efficace de l’écosystème Ethereum. Un projet qui inspire confiance, tant par son éthique que par la qualité de ses produits.